5月20日，資本邦了解到，今日，國金證券官微表示，國金證券旗下APP傭金寶于今日正式上線“國金100”基金投顧業(yè)務(wù)，至此29家獲批基金投顧業(yè)務(wù)的券商中，已有14家券商正式展業(yè)。

據(jù)傭金寶APP介紹，當(dāng)前，“國金100”首批開放了5個組合策略，分別為“百分添利·貨幣優(yōu)享”、“百分安心·穩(wěn)健理財”、“百分順鑫·平衡配置”、“百分超越·行業(yè)明星”和“百分進(jìn)取·黃金賽道”。

其中，“百分添利·貨幣優(yōu)享”以貨幣基金增強(固收倉位100%)為目標(biāo);“百分安心·穩(wěn)健理財”以低風(fēng)險固收為打底(固收倉位80%~90%)，其余三個策略則相繼提高了權(quán)益類資產(chǎn)的配置，從而滿足不同風(fēng)險承受和財富管理需求的投資者。

此外，國金證券提到，公司還按照品牌聲譽、投資理念、投資能力、風(fēng)控水平以及產(chǎn)品業(yè)績等“五大維度”嚴(yán)選100分基金管理人;從頂尖管理人的產(chǎn)品中，基于投資主題、行業(yè)分布、風(fēng)險評級、投資前景等方面進(jìn)行“4層篩選”，優(yōu)中選優(yōu)構(gòu)建國金100核心產(chǎn)品池，進(jìn)而構(gòu)建不同投資目標(biāo)的組合策略庫。

據(jù)資本邦統(tǒng)計，隨著國金證券基金投顧業(yè)務(wù)正式上線，截至目前，兩批共計29家獲得基金投顧試點資格的券商中，正式對外展業(yè)的券商已擴容至14家。

分別包括首批的國聯(lián)證券、銀河證券、國泰君安、中金財富、華泰證券、中信建投、申萬宏源，以及第二批的中信證券、招商證券、國信證券、東方證券和財通證券、中泰證券和國金證券。

此外，第二批已獲試點資格和展業(yè)資格的券商還包括山西證券、光大證券、興業(yè)證券，平安證券和安信證券。

在簽約資產(chǎn)規(guī)模上，從前期已有數(shù)據(jù)來看，頭部券商在基金投顧業(yè)務(wù)上也保持著較為領(lǐng)先的優(yōu)勢。

據(jù)中金公司統(tǒng)計，截至2021年底，首批試點機構(gòu)中的盈米投顧資產(chǎn)規(guī)模已超200億元;而在券商機構(gòu)中，華泰證券/國聯(lián)證券/國泰君安超百億元，第二批試點機構(gòu)中的中信證券規(guī)模亦突破70億元。

此外，在2021年業(yè)績發(fā)布會上，東方證券副總裁徐海寧也層對外透露，在2021年11月22日公司正式對外推出基金投顧業(yè)務(wù)后，截至2022年3月25日，東方證券基金投顧累計服務(wù)客戶12.34萬人，總規(guī)模為100.07億元，戶均資產(chǎn)為8.11萬元。

天風(fēng)證券分析，居民財富管理需求高景氣發(fā)展下，基金投顧業(yè)務(wù)有望成為券商創(chuàng)造財富管理增量，提升整體盈利穩(wěn)定性的重要通道。

其中，專業(yè)的投顧人員及體系+優(yōu)勢的投研能力，是券商財富管理的核心優(yōu)勢。隨著財富管理浪潮的逐步推進(jìn)，基金賺錢而基民不賺錢的現(xiàn)象出現(xiàn)，投資者受限于信息水平和投資能力匱乏，大量投顧服務(wù)需求涌現(xiàn)，利好具有強顧問能力的券商更受益于這一進(jìn)程。

同時，在客戶更加關(guān)注收益率背景下，具備扎實投顧能力以及能有效對投資者傳遞投資理念的券商將贏得更多市場。(鄒文榕)