4月2日，資本邦了解到，近日，瑞銀證券在官方微信發(fā)布消息稱，公司已正式向中國內地高凈值客戶推出境內家族信托信息資訊服務等相關方案。這也使得瑞銀證券成為國內首家推出該服務的外資券商。

據(jù)瑞銀證券表示，作為中國首家外商投資的全牌照證券合資公司，瑞銀證券將在2022年迎來開業(yè)15周年。除投行業(yè)務以外，瑞銀證券也是最早將國際水準的財富管理業(yè)務帶入中國市場，是瑞銀集團(“瑞銀”)在中國開展財富管理業(yè)務的重要平臺之一。

瑞銀財富管理中國區(qū)主管呂子杰稱，作為全球最大的財富管理機構，瑞銀擁有將近160年的歷史，截至2021年底，瑞銀管理資產(chǎn)達4.6萬億美元，在財富管理及家族財富傳承領域積累了豐富的經(jīng)驗。

“家族信托是全球高凈值人群在實現(xiàn)家族財富傳承方面普遍采用的方式之一。盡管全球疫情尚未結束，但得益于中國經(jīng)濟長期穩(wěn)健增長，中國內地居民財富不斷積累，高凈值人群應對代際傳承的需求預計也將繼續(xù)增長。”呂子杰解釋道。

近年來，隨著中國內地高凈值人群及可投資資產(chǎn)持續(xù)增長以及資管新規(guī)發(fā)布和落地，中國境內個人投資者對專業(yè)的財富管理的需求也有了明顯提高。

據(jù)胡潤研究院發(fā)布的《2021中國高凈值人群家族安全報告》顯示，2021年，中國擁有千萬人民幣凈資產(chǎn)的高凈值家庭超過202萬戶，比2020年增長2%;高凈值家庭的財富總資產(chǎn)已超過125萬億元。

此外，來自中國信托登記有限責任公司(下稱：中國信登)方面的數(shù)據(jù)還顯示，2021年末我國信托產(chǎn)品投資者數(shù)量繼續(xù)上升，其中個人投資者數(shù)量已增長至120萬人以上，增幅較年初增長達56.02%，僅第四季度便凈增20萬人。

而在今年1月份，中國信登披露的信托行業(yè)數(shù)據(jù)還顯示，僅2022年1月份便新增家族信托規(guī)模128.99億元，較上月增長33.54%，創(chuàng)近一年內新高。行業(yè)新增公益(慈善)信托規(guī)模2.48億元，較上月增長700%。

中國信登曾表示，隨著2021年我國人均GDP接近高收入國家門檻，達到1.25萬美元，我國居民財富管理需求在持續(xù)提高，加之行業(yè)回歸本源、加快轉型等多重因素影響，家族信托作為具備信托本源特色的服務信托業(yè)務之一，已成為行業(yè)轉型的重要方向。

據(jù)了解，此次瑞銀證券在境內推出的家族信托信息資訊服務并不會直接給客戶推出投資計劃，而是為客戶分析信托行業(yè)格局，分享家族信托理念與框架，詳解家族信托設立價值，滿足客戶在資產(chǎn)傳承、風險隔離、資產(chǎn)保值等方面需求，還協(xié)同第三方合作信托公司為之提供圍繞家族信托的相關服務及方案。

而早在瑞銀證券進軍家族信托之前，國內不少頭部券商也已經(jīng)在家族信托這一領域進行布局，比如中信證券、中金公司、招商證券、興業(yè)證券等。

據(jù)中金公司此前披露的數(shù)據(jù)顯示，截至2021年12月，中金環(huán)球家族辦公室協(xié)調設立家族信托服務已滿兩年，成立規(guī)模已經(jīng)突破100億，其中超34%的賬戶獲得客戶追加。累計追加252筆，規(guī)模超過14.5億元。(鄒文榕)