4月2日，資本邦了解到，近日，瑞銀證券在官方微信發(fā)布消息稱，公司已正式向中國(guó)內(nèi)地高凈值客戶推出境內(nèi)家族信托信息資訊服務(wù)等相關(guān)方案。這也使得瑞銀證券成為國(guó)內(nèi)首家推出該服務(wù)的外資券商。

據(jù)瑞銀證券表示，作為中國(guó)首家外商投資的全牌照證券合資公司，瑞銀證券將在2022年迎來(lái)開業(yè)15周年。除投行業(yè)務(wù)以外，瑞銀證券也是最早將國(guó)際水準(zhǔn)的財(cái)富管理業(yè)務(wù)帶入中國(guó)市場(chǎng)，是瑞銀集團(tuán)(“瑞銀”)在中國(guó)開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)的重要平臺(tái)之一。

瑞銀財(cái)富管理中國(guó)區(qū)主管呂子杰稱，作為全球最大的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，瑞銀擁有將近160年的歷史，截至2021年底，瑞銀管理資產(chǎn)達(dá)4.6萬(wàn)億美元，在財(cái)富管理及家族財(cái)富傳承領(lǐng)域積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)。

“家族信托是全球高凈值人群在實(shí)現(xiàn)家族財(cái)富傳承方面普遍采用的方式之一。盡管全球疫情尚未結(jié)束，但得益于中國(guó)經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期穩(wěn)健增長(zhǎng)，中國(guó)內(nèi)地居民財(cái)富不斷積累，高凈值人群應(yīng)對(duì)代際傳承的需求預(yù)計(jì)也將繼續(xù)增長(zhǎng)。”呂子杰解釋道。

近年來(lái)，隨著中國(guó)內(nèi)地高凈值人群及可投資資產(chǎn)持續(xù)增長(zhǎng)以及資管新規(guī)發(fā)布和落地，中國(guó)境內(nèi)個(gè)人投資者對(duì)專業(yè)的財(cái)富管理的需求也有了明顯提高。

據(jù)胡潤(rùn)研究院發(fā)布的《2021中國(guó)高凈值人群家族安全報(bào)告》顯示，2021年，中國(guó)擁有千萬(wàn)人民幣凈資產(chǎn)的高凈值家庭超過(guò)202萬(wàn)戶，比2020年增長(zhǎng)2%;高凈值家庭的財(cái)富總資產(chǎn)已超過(guò)125萬(wàn)億元。

此外，來(lái)自中國(guó)信托登記有限責(zé)任公司(下稱：中國(guó)信登)方面的數(shù)據(jù)還顯示，2021年末我國(guó)信托產(chǎn)品投資者數(shù)量繼續(xù)上升，其中個(gè)人投資者數(shù)量已增長(zhǎng)至120萬(wàn)人以上，增幅較年初增長(zhǎng)達(dá)56.02%，僅第四季度便凈增20萬(wàn)人。

而在今年1月份，中國(guó)信登披露的信托行業(yè)數(shù)據(jù)還顯示，僅2022年1月份便新增家族信托規(guī)模128.99億元，較上月增長(zhǎng)33.54%，創(chuàng)近一年內(nèi)新高。行業(yè)新增公益(慈善)信托規(guī)模2.48億元，較上月增長(zhǎng)700%。

中國(guó)信登曾表示，隨著2021年我國(guó)人均GDP接近高收入國(guó)家門檻，達(dá)到1.25萬(wàn)美元，我國(guó)居民財(cái)富管理需求在持續(xù)提高，加之行業(yè)回歸本源、加快轉(zhuǎn)型等多重因素影響，家族信托作為具備信托本源特色的服務(wù)信托業(yè)務(wù)之一，已成為行業(yè)轉(zhuǎn)型的重要方向。

據(jù)了解，此次瑞銀證券在境內(nèi)推出的家族信托信息資訊服務(wù)并不會(huì)直接給客戶推出投資計(jì)劃，而是為客戶分析信托行業(yè)格局，分享家族信托理念與框架，詳解家族信托設(shè)立價(jià)值，滿足客戶在資產(chǎn)傳承、風(fēng)險(xiǎn)隔離、資產(chǎn)保值等方面需求，還協(xié)同第三方合作信托公司為之提供圍繞家族信托的相關(guān)服務(wù)及方案。

而早在瑞銀證券進(jìn)軍家族信托之前，國(guó)內(nèi)不少頭部券商也已經(jīng)在家族信托這一領(lǐng)域進(jìn)行布局，比如中信證券、中金公司、招商證券、興業(yè)證券等。

據(jù)中金公司此前披露的數(shù)據(jù)顯示，截至2021年12月，中金環(huán)球家族辦公室協(xié)調(diào)設(shè)立家族信托服務(wù)已滿兩年，成立規(guī)模已經(jīng)突破100億，其中超34%的賬戶獲得客戶追加。累計(jì)追加252筆，規(guī)模超過(guò)14.5億元。(鄒文榕)