6月9日，資本邦了解到，6月7日，中國保險(xiǎn)也協(xié)會(huì)發(fā)布2021年第一季度《保險(xiǎn)公司投資管理能力建設(shè)情況通報(bào)》(下稱：《通報(bào)》)。

根據(jù)規(guī)定，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展各類投資管理業(yè)務(wù)，應(yīng)該具備相應(yīng)的投資管理能力，在業(yè)界也被稱為“能力牌照”。一直以來，獲得相應(yīng)的投資管理能力牌照，是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展債券、股票、股權(quán)、不動(dòng)產(chǎn)等投資管理業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)。

2020年10月，在深化“放、管、服”改革的背景下，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于優(yōu)化保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知》(下稱:45號(hào)文件)，取消投資管理能力的備案管理，將保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力管理方式調(diào)整為“公司自評(píng)估、信息披露和持續(xù)監(jiān)管相結(jié)合”，對(duì)信息披露的內(nèi)容、形式、方式、頻次等進(jìn)行了明確，并規(guī)定了違規(guī)情形和責(zé)任，全面壓實(shí)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主體責(zé)任。

因此，此次保險(xiǎn)投資管理能力建設(shè)通報(bào)，將是45號(hào)文件發(fā)布后，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)投管能力的首次"自評(píng)估"。

《通報(bào)》顯示，截至2021年3月31日，共有110家保險(xiǎn)公司具備不同類型的投資管理能力(包括信用風(fēng)險(xiǎn)管理、股票投資、股權(quán)投資、不動(dòng)產(chǎn)投資和衍生品運(yùn)用管理等五項(xiàng)能力)合計(jì)249項(xiàng)。其中40項(xiàng)能力為45號(hào)文件發(fā)布后新增，94家保險(xiǎn)公司暫未具備任何投資管理能力。

具體來看，具備投資管理能力的6家保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司中，中華聯(lián)合保險(xiǎn)集團(tuán)具備信用風(fēng)險(xiǎn)管理、股票投資、股權(quán)投資、不動(dòng)產(chǎn)投資4項(xiàng)能力;泰康保險(xiǎn)集團(tuán)、陽光保險(xiǎn)集團(tuán)、中國平 安保險(xiǎn)集團(tuán)具備股權(quán)投資、不動(dòng)產(chǎn)投資2項(xiàng)能力;中國人保集團(tuán)和中國太平集團(tuán)具備信用風(fēng)險(xiǎn)管理1項(xiàng)能力。

具備投資管理能力的27家財(cái)險(xiǎn)公司中，亞太財(cái)險(xiǎn)和永安財(cái)險(xiǎn)具備信用風(fēng)險(xiǎn)管理、股票投資、股權(quán)投資、不動(dòng)產(chǎn)投資4項(xiàng)能力;國任財(cái)險(xiǎn)和紫金財(cái)險(xiǎn)具備信用風(fēng)險(xiǎn)管理、股票投資、股權(quán)投資3項(xiàng)能力。太平財(cái)險(xiǎn)、陽光財(cái)險(xiǎn)、平 安財(cái)險(xiǎn)、人保財(cái)險(xiǎn)、國壽財(cái)險(xiǎn)、太保產(chǎn)險(xiǎn)、眾安在線等12家公司具備2項(xiàng)能力;安盛天平、渤海財(cái)險(xiǎn)、國泰財(cái)險(xiǎn)等11家公司具備1項(xiàng)能力。

具備投資管理能力的75家人身險(xiǎn)公司中，平 安養(yǎng)老具備信用風(fēng)險(xiǎn)管理、股票投資、股權(quán)投資、不動(dòng)產(chǎn)投資、衍生品投資5項(xiàng)能力，是唯一一家同時(shí)具備5項(xiàng)能力的公司。財(cái)信吉祥人壽、復(fù)星保德信、國華人壽等12家公司均具備信用風(fēng)險(xiǎn)管理、股票投資、股權(quán)投資、不動(dòng)產(chǎn)投資4項(xiàng)能力。北大方正人壽、東吳人壽等22家公司具備3項(xiàng)能力;愛心人壽、北京人壽等25家公司具備2項(xiàng)能力;百年人壽、大家養(yǎng)老等15家公司具備1項(xiàng)能力。

具備投資管理能力的2家再保險(xiǎn)公司中，前海再保險(xiǎn)和中國人壽再保險(xiǎn)均具備2項(xiàng)能力。

中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)指出，下一步將繼續(xù)加強(qiáng)行業(yè)自律和會(huì)員服務(wù)工作，推動(dòng)保險(xiǎn)公司不斷提高投資管理能力自評(píng)估和信息披露工作質(zhì)量，加強(qiáng)保險(xiǎn)公司投資管理能力自律管理。通過教育培訓(xùn)、調(diào)研座談、日常交流等多種方式，引導(dǎo)保險(xiǎn)公司扎實(shí)穩(wěn)妥推進(jìn)投資管理能力自評(píng)估和信息披露工作，樹立“成熟一項(xiàng)、披露一項(xiàng)”和“一次通過”意識(shí)，堅(jiān)決杜絕“帶病披露”“闖關(guān)披露”等現(xiàn)象。