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銀行保險機構(gòu)董監(jiān)事履職KPI來了!存在問題需要整改

2021-06-03 10:01:47 來源:資本邦

6月2日,資本邦了解到,5月最后一天,中國銀保監(jiān)會發(fā)布《銀行保險機構(gòu)董事監(jiān)事履職評價辦法(試行)》(下稱《辦法》)。

年來不少董監(jiān)事存在履職不盡責(zé)不規(guī)范甚至違法問題

在答記者問環(huán)節(jié),銀保監(jiān)會對《辦法》的出臺進行了解釋。年來,監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn),不少董事監(jiān)事存在履職不盡責(zé)、不規(guī)范的問題,有的甚至違法違規(guī)。比如,有的董事監(jiān)事獨立嚴重缺失,盲目屈從于提名股東或機構(gòu)“一把手”個人意志;有的工作流于形式,基本不發(fā)表實質(zhì)意見,甚至長期不出席會議;有的董事監(jiān)事無法獲得履職所必需的機構(gòu)經(jīng)營管理信息,難以有效履職。

相關(guān)問題已成為影響銀行保險機構(gòu)董事會和監(jiān)事會運行質(zhì)效的重要原因,必須盡快采取措施予以解決。進一步規(guī)范銀行保險機構(gòu)董事監(jiān)事履職行為,提升董事監(jiān)事履職質(zhì)效,銀保監(jiān)會遂發(fā)布并實施了《銀行保險機構(gòu)董事監(jiān)事履職評價辦法(試行)》。

制定過程中,銀保監(jiān)會以問題導(dǎo)向、穩(wěn)中求進、統(tǒng)籌兼顧為原則,從忠實、勤勉、專業(yè)獨立和道德水準、合規(guī)五個維度確定了董事監(jiān)事職責(zé),同時在評價要素中兼顧了基礎(chǔ)要求、突出董事監(jiān)事個人履職行為,并同時增強了《辦法》評價的可操作。

在此基礎(chǔ)之上,針對中國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行和保險公司以及銀保監(jiān)會負責(zé)監(jiān)管的其他金融機構(gòu)、未設(shè)立監(jiān)事會的銀行保險機構(gòu),《辦法》一共設(shè)6章47條進行了說明,分為總則,評價內(nèi)容,評價制度、程序和方法,評價應(yīng)用,監(jiān)督管理和附則。主要內(nèi)容則包括:厘清責(zé)任主體、明確評價內(nèi)容、規(guī)定評價的制度、程序、方法與標準、加強評價應(yīng)用與監(jiān)督管理。

評價結(jié)果分稱職、基本稱職和不稱職三等級

據(jù)悉,《辦法》明確履職評價結(jié)果分為稱職、基本稱職和不稱職三個類別,重點列舉了“不得評為稱職”以及“評為不稱職”的相關(guān)情形,并就履職評價違反監(jiān)管規(guī)定的情形提供了救濟機制。

資本邦注意到,在《辦法》第三十四條就明確列明,董事監(jiān)事出現(xiàn)下列情形之一的,當年不得評為稱職:

(一)該年度內(nèi)未能親自出席三分之二以上的董事會、監(jiān)事會現(xiàn)場會議的。(二)董事會審議通過違反法律法規(guī)或嚴重違反監(jiān)管規(guī)定、公司章程的事項,董事投贊成票的;董事會、高級管理層決策事項違反法律法規(guī),或嚴重違反監(jiān)管規(guī)定、公司章程,監(jiān)事知悉或應(yīng)當知悉,但未進行質(zhì)詢或及時提請監(jiān)事會關(guān)注并予以糾正的。(三)董事會違反公司章程、議事規(guī)則和決策程序?qū)徸h重大事項,董事未提出反對意見的;董事會、高級管理層違反公司章程、議事規(guī)則和決策程序決定重大事項,或?qū)蓶|(大)會、董事會、監(jiān)事會決議落實不到位,監(jiān)事知悉或應(yīng)當知悉,但未進行質(zhì)詢或及時提請監(jiān)事會關(guān)注并予以糾正的。(四)董事會運作低效,出現(xiàn)長期未換屆、長期無法正常召開會議等公司治理問題,董事未能及時反映情況并推動糾正的;監(jiān)事會運作低效,對董事會、高級管理層及其成員的履職監(jiān)督嚴重弱化,監(jiān)事未及時提出意見并推動有效整改的。(五)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易管理嚴重違規(guī),經(jīng)營戰(zhàn)略出現(xiàn)重大偏差,風(fēng)險管理政策出現(xiàn)重大失誤,內(nèi)部控制體系存在明顯漏洞,董事未及時提出意見或修正要求的;監(jiān)事會未能按照要求有效履行在經(jīng)營戰(zhàn)略、風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、財務(wù)會計、激勵約束機制等方面的監(jiān)督職責(zé),監(jiān)事未及時提出意見并推動有效整改的。(六)資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、償付能力等主要監(jiān)管指標未達到監(jiān)管要求,董事監(jiān)事未及時提出意見建議并依責(zé)推動有效整改的。(七)知悉或應(yīng)當知悉符合履職回避情形,而未按規(guī)定執(zhí)行的。(八)對監(jiān)管發(fā)現(xiàn)并指出的重大違法違規(guī)問題,董事監(jiān)事未依責(zé)推動有效整改的。(九)董事監(jiān)事個人被監(jiān)管部門行政處罰或受到紀律處分的。(十)中國銀保監(jiān)會認定的其他不當履職情形。

而在第三十五條,《辦法》則認為當年應(yīng)當評為不稱職:

(一)泄露秘密,損害銀行保險機構(gòu)合法權(quán)益的;(二)在履職過程中接受不正當利益,或者利用董事監(jiān)事地位謀取私利的;(三)參與或協(xié)助股東對銀行保險機構(gòu)進行不當干預(yù),導(dǎo)致銀行保險機構(gòu)出現(xiàn)重大風(fēng)險和損失的;(四)隱瞞重要事實、提供虛假材料或參與銀行保險機構(gòu)編造虛假材料的;(五)對銀行保險機構(gòu)及相關(guān)人員重大違法違規(guī)違紀問題隱匿不報的;(六)董事會、監(jiān)事會決議違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及公司章程,導(dǎo)致銀行保險機構(gòu)重大風(fēng)險和嚴重損失,董事監(jiān)事沒有提出異議的;(七)對履職評價發(fā)現(xiàn)的嚴重問題拒不改正的;(八)中國銀保監(jiān)會認定的其他嚴重失職行為。

銀保監(jiān)會認為,發(fā)布實施《辦法》是依法加強銀行業(yè)保險業(yè)公司治理監(jiān)管的重要舉措。下一步,銀保監(jiān)會將加強督促指導(dǎo),做好《辦法》的貫徹落實工作,以此為契機進一步加強銀行保險機構(gòu)董事監(jiān)事履職的規(guī)范和有效,提升董事會和監(jiān)事會運行質(zhì)效,促進銀行保險機構(gòu)的穩(wěn)健運行和可持續(xù)發(fā)展。

關(guān)鍵詞: 銀行保險 KPI 履職 整改

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