伴隨著國內(nèi)外反洗錢形勢(shì)的深刻變化，反洗錢管理也逐步提升到了興業(yè)銀行青島分行的戰(zhàn)略高度。秉承“合規(guī)致勝”的理念，興業(yè)銀行青島分行著重抓住反洗錢管理這一內(nèi)控合規(guī)關(guān)鍵要素，完善體制機(jī)制，注重資源統(tǒng)籌，強(qiáng)化科技應(yīng)用，以點(diǎn)帶面，點(diǎn)面結(jié)合，穩(wěn)步推進(jìn)合規(guī)內(nèi)控的常態(tài)化、規(guī)范化、智能化。

強(qiáng)基固本筑堡壘

當(dāng)前，在監(jiān)管部門及總行的指導(dǎo)下，興業(yè)銀行青島分行已制定反洗錢實(shí)施細(xì)則26個(gè)，全面覆蓋客戶身份識(shí)別、大額及可疑交易報(bào)告、制裁合規(guī)管理、賬戶資料保存、反洗錢考評(píng)等各方面，反洗錢制度體系日益健全。

【資料圖】

制度關(guān)鍵在于落實(shí)。堅(jiān)持“一層抓一層”“層層抓落實(shí)”，興業(yè)銀行青島分行創(chuàng)新“分行-條線-支行”三線聯(lián)動(dòng)模式，常態(tài)化組織召開分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議、聯(lián)系人會(huì)議、部門間聯(lián)席會(huì)議，抓重點(diǎn)、破難點(diǎn)、疏堵點(diǎn)，同時(shí)強(qiáng)化重心下沉，加強(qiáng)基層幫扶指導(dǎo)，持續(xù)推動(dòng)基層反洗錢高效履職。

條線聯(lián)動(dòng)促發(fā)展

近年來，興業(yè)銀行青島分行識(shí)別多起通過受益所有人造假騙取銀行貸款的事件，有效助力規(guī)避了信貸風(fēng)險(xiǎn)，而這只是興業(yè)銀行青島分行將反洗錢工作滲透到業(yè)務(wù)發(fā)展的一個(gè)方面。

結(jié)合各自客戶及業(yè)務(wù)特征，興業(yè)銀行青島分行各條線部門均堅(jiān)持反洗錢管理與業(yè)務(wù)日常合規(guī)管理有效融合的原則，通過業(yè)務(wù)制度審查、業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的反洗錢檢查監(jiān)督等，將反洗錢事前防控、事中管控、事后監(jiān)測(cè)的全流程管理要求植入業(yè)務(wù)管理流程和業(yè)務(wù)創(chuàng)新全過程。分行反洗錢監(jiān)測(cè)中心充分利用反洗錢系統(tǒng)，精準(zhǔn)定位可疑案例，定期總結(jié)可疑案例特征及風(fēng)險(xiǎn)模型，指導(dǎo)業(yè)務(wù)條線通過全面排查等方式，深入了解客戶、產(chǎn)品、業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并進(jìn)行有針對(duì)性的整改，推動(dòng)業(yè)務(wù)合規(guī)發(fā)展。

科技賦能強(qiáng)引領(lǐng)

隨著金融與互聯(lián)網(wǎng)的加速融合，科技賦能已成為當(dāng)前內(nèi)控合規(guī)管理工作的新亮點(diǎn)和“殺手锏”。面對(duì)反洗錢管理涉及客戶眾多、數(shù)據(jù)量大的現(xiàn)狀，興業(yè)銀行青島分行積極創(chuàng)新，不斷探索反洗錢數(shù)字化檢查新模式，目前已研發(fā)反洗錢檢查、RPA機(jī)器人模型等15個(gè)，通過整合系統(tǒng)、數(shù)據(jù)共享等，全面提升反洗錢工作質(zhì)效。近日，興業(yè)銀行青島分行全新上線云瞰企業(yè)信息共享系統(tǒng)，可實(shí)現(xiàn)企業(yè)客戶存續(xù)期身份信息變動(dòng)的及時(shí)監(jiān)測(cè)預(yù)警、企金客戶身份信息核查、受益所有人信息穿透、自然人對(duì)外投資情況查詢等功能，為分行數(shù)據(jù)合規(guī)提供有效監(jiān)測(cè)核實(shí)手段，為分行業(yè)務(wù)合規(guī)保駕護(hù)航。

借力反洗錢監(jiān)測(cè)中心日常積累的大量問題數(shù)據(jù)及可疑案例線索，興業(yè)銀行青島分行還著重強(qiáng)化反洗錢管理與內(nèi)控合規(guī)管理其他版塊的協(xié)同合作，依托大數(shù)據(jù)共享，精準(zhǔn)甄別風(fēng)險(xiǎn)隱患，做到早發(fā)現(xiàn)、早提示、早整改，共同推動(dòng)“合規(guī)致勝”。

為切實(shí)提升全行全員反洗錢意識(shí)，興業(yè)銀行青島分行還著力通過以案說法、以學(xué)致用等，積極開展反洗錢教育宣傳，真正讓反洗錢人人有責(zé)、人人擔(dān)責(zé)。

伴隨著“法制興業(yè)建設(shè)”的深入推進(jìn)，興業(yè)銀行青島分行也將堅(jiān)守“人民至上”的理念，進(jìn)一步加大反洗錢工作力度，在助力推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)管理提升的同時(shí)，為預(yù)防和打擊洗錢及相關(guān)犯罪工作、維護(hù)地區(qū)金融安全和社會(huì)穩(wěn)定做出更大貢獻(xiàn)。